Bán USDT trên Binance P2P: tên người chuyển tiền không khớp tên đã xác minh của người mua

Quy định của Binance: không mở khoá, hoàn lại toàn bộ

Trung tâm trợ giúp của Binance có trang Các quy định xử lý khiếu nại của Binance P2P. Ở phần khiếu nại của người bán, mục 2 nói về trường hợp thông tin đã xác minh hoặc số tiền thanh toán không khớp. Về tên, quy định viết rõ: nếu tên tài khoản thanh toán của người mua không khớp với tên đã xác minh trên Binance P2P, chức năng P2P của người mua sẽ bị tạm ngưng, coin không được mở khoá, và người bán phải hoàn lại toàn bộ số tiền. Lệnh chỉ bị huỷ sau khi người bán nộp bằng chứng hoàn tiền và người mua xác nhận đã nhận lại. Mọi chi phí phát sinh do người mua chịu.

Nghĩa là kết quả đã được định sẵn, không cần mặc cả trong khung chat. Phần cần cẩn thận nằm ở xung quanh: xác nhận đúng là tên không khớp, để Binance ghi nhận sự việc, và trả tiền về một nơi mà sau này bạn giải thích được.

Dòng lưu ý trong ảnh quyết định bài này có áp dụng cho bạn hay không: quy tắc chỉ dành cho giao dịch không sử dụng CNY. Lệnh bán lấy VND, USD hay các loại tiền pháp định khác đều theo trang này.

Đối chiếu tên trong app ngân hàng, không phải trong khung chat

Có hai thứ cần so: tên đã xác minh của người mua hiển thị trên lệnh, và tên người chuyển ở giao dịch tiền vào trong chính app ngân hàng hoặc ví điện tử của bạn. Ảnh chụp chuyển khoản người mua gửi vào khung chat không thuộc về bên nào trong hai thứ đó.

Trang Cách tránh các trò lừa đảo P2P phổ biến giải thích lý do: ảnh chụp thanh toán có thể bị chỉnh sửa, tin nhắn giả có thể trông y hệt thông báo của ngân hàng. Cách kiểm tra duy nhất có giá trị là tự đăng nhập tài khoản của mình và xem ai thật sự đã chuyển. Phần lừa đảo tam giác trên cùng trang còn nêu một chi tiết dễ bỏ sót: kẻ gian có thể dùng lại bằng chứng thanh toán của người khác để hối bạn mở khoá, và nếu chỉ nhìn số tiền, bạn có thể mở khoá hai lần cho một khoản tiền.

Nếu hai tên chỉ khác nhau ở dấu, khoảng trắng hay thứ tự họ và tên, đừng tự phán xử. Quy định chỉ nói "không khớp", không đặt ngưỡng nào. Phân vân thì cứ gửi khiếu nại để bộ phận hỗ trợ quyết định; như vậy dễ xử lý hơn nhiều so với mở khoá rồi tìm cách gỡ lại.

Người bán gửi khiếu nại lệnh P2P trên Binance thế nào

Để lệnh nằm im ở trạng thái chờ bạn mở khoá trong khi hai bên tranh cãi trong chat thì không có gì được ghi lại. Khiếu nại thì có. Theo trang Làm cách nào để khiếu nại lệnh P2P trên trang web Binance?, phía người bán làm như sau:

1. Vào [Giao dịch] - [P2P], mở [Lệnh] và tìm giao dịch đó.
2. Trên trang xác minh thanh toán của lệnh, bấm nút khiếu nại.
3. Chọn vấn đề trong cửa sổ bật lên. Nếu các cách xử lý gợi sẵn không giải quyết được, tiếp tục gửi khiếu nại: chọn lý do, mô tả rõ sự việc, đính kèm ảnh chụp liên quan.
4. Theo dõi tiến độ ở mục trạng thái khiếu nại.

Trong phần mô tả, ghi đúng những gì app ngân hàng hiển thị: tên người chuyển, số tiền, thời gian; thêm tên đã xác minh của người mua trên lệnh. Khi chụp màn hình, che số dư và các giao dịch không liên quan.

Sau khi gửi, bên kia có 10 phút để phản hồi. Nếu họ chọn thương lượng không thành, hoặc không trả lời trong 10 phút, khiếu nại chuyển sang trạng thái đang xem xét và nhân viên hỗ trợ sẽ vào cuộc, cập nhật qua email và SMS. Nếu họ chọn đã đạt thoả thuận, hệ thống hỏi bạn xác nhận; bạn xác nhận xong thì lệnh bị huỷ.

Có một nút cần đặc biệt để ý: nút huỷ khiếu nại. Hướng dẫn viết rằng bấm nút này sẽ đưa bạn về trang xác nhận thanh toán để mở khoá tài sản, và nếu lỡ bấm nhầm thì phải chờ 5 phút mới gửi lại khiếu nại được. Với lệnh sai tên, kết quả bạn cần là lệnh bị huỷ, không phải mở khoá.

Hoàn tiền về đâu: đúng tài khoản đã chuyển

Phần lừa đảo tiền bồi hoàn trong trang chống lừa đảo chốt bằng một câu: gửi khiếu nại và hoàn tiền về tài khoản đã gửi. Không phải về một tài khoản thứ hai mà người mua đưa ra trong chat.

Lý do nằm ngay trong phần đó. Một số phương thức thanh toán cho phép người trả yêu cầu bồi hoàn để lấy lại tiền, và kẻ gian thường trả qua tài khoản của bên thứ ba để rút lại tiền sau khi bạn đã mở khoá. Nghĩ ngược lại: nếu bạn hoàn tiền sang chỗ khác, rồi người thật sự đã chuyển tiền đi khiếu nại với ngân hàng, thì bạn thành người nhận tiền của họ mà không trả lại. Trả về đúng nơi tiền đến là cách duy nhất để câu chuyện rõ ràng.

Giữ lại biên lai chuyển khoản của ngân hàng và tải lên khiếu nại. Đó chính là bằng chứng hoàn tiền mà quy định yêu cầu trước khi huỷ lệnh. Quy định cũng ghi chi phí do người mua chịu; cụ thể xử lý thế nào thì hỏi nhân viên hỗ trợ ngay trong khiếu nại trước khi chuyển.

Khi bộ phận hỗ trợ yêu cầu video làm bằng chứng

Hướng dẫn quay video bằng chứng cho khiếu nại P2P có mấy yêu cầu bắt buộc:

• Hai thiết bị: một máy để thao tác, một máy quay từ đầu đến cuối. Không chấp nhận quay màn hình, không cắt ghép.
• Mở app ngân hàng từ Google Play hoặc App Store, quay toàn bộ bước đăng nhập (che mật khẩu), rồi vào trang thông tin tài khoản cho thấy tên và số tài khoản.
• Vào lịch sử giao dịch, cho thấy khoản tiền vào của lệnh này, nhìn rõ ngày giờ, số tài khoản và tên hai bên.
• Nền đủ sáng và có chuyển động (trang lấy ví dụ xe chạy hoặc người đi lại); nền tối hoặc hình tĩnh sẽ phải quay lại. Tệp không quá 200 MB.

Với lệnh sai tên, khung hình quan trọng nhất là tên người chuyển ở đúng giao dịch đó. Giữ máy đủ lâu ở dòng ấy để đọc được.

Lỡ mở khoá rồi mới thấy sai tên

Quy định gọi đây là người bán mở khoá trước khi xác nhận đã nhận tiền (mục 3 phần người bán). Báo ngay cho bộ phận hỗ trợ; nếu người mua không phản hồi hoặc không hợp tác, người bán có thể trình báo cơ quan chức năng. Quy định cũng nói người bán chịu toàn bộ trách nhiệm, và Binance không bảo đảm lấy lại được tiền.

Gom tài liệu khi còn đầy đủ: mã lệnh, đoạn chat, giao dịch ngân hàng có tên người chuyển, thời điểm bạn mở khoá. Rồi nghĩ đến tài khoản ngân hàng của bạn: tiền từ bên thứ ba đúng là loại tiền vào có thể khiến ngân hàng đặt câu hỏi hoặc phong toả sau này. Ngày đầu tiên nếu bị phong toả nên làm gì, xem bài về tiền vào và tiền ra.

Muốn chặn chuyện này trước lệnh bán tiếp theo thay vì xử lý sau, bài chọn đối tác P2P nói nên xem gì trước khi nhận một người mua, còn công cụ tự kiểm rủi ro phong toả đưa các điểm đó thành danh sách để tích.

Hỏi nhanh

Tôi có tự huỷ lệnh được không?

Theo quy định, lệnh được huỷ sau khi người bán nộp bằng chứng hoàn tiền và người mua xác nhận đã nhận lại, trong khuôn khổ khiếu nại. Đi qua khiếu nại thì lý do huỷ lệnh được ghi lại.

Người mua hứa chuyển lại đúng tài khoản nếu tôi hoàn tiền trước?

Tiền hoàn vẫn phải về tài khoản đã chuyển khoản đầu tiên. Có nhận một lệnh mới thanh toán từ chính tài khoản của người mua hay không là quyết định của bạn; nên khép xong khiếu nại của lệnh cũ trước.

Bán lấy VND thì có theo quy định này không?

Có. Trang quy định ghi rõ chỉ áp dụng cho giao dịch không sử dụng CNY, nên lệnh bằng VND nằm trong phạm vi đó.